¿Cómo se heredan títulos o acciones registradas en la Bolsa de Valores Ecuador si no existe un testamento de por medio?

¿A quién va dirigido?:

A personas o herederos de alguien que falleció y posee títulos del mercado bursátil ecuatoriano.

¿Qué es la posición efectiva?

Es un documento que se solicita en el mercado bursátil, principalmente se efectúa cuando fallece el tenedor de acciones o inversiones en renta fija registradas en el mercado de valores.

Este trámite permite establecer quienes son los herederos de la persona fallecida, siempre que no exista un testamento de por medio y constituye el reconocimiento escrito por parte del Juez de que a una o más personas se les transmitieron los derechos del difunto, aparentemente, reconocimiento o declaración que debe inscribirse en el Registro de la Propiedad.

Se otorga a través de sentencia judicial dictada por el juez o por acta notarial. Los herederos tienen absoluta libertad de solicitar la posesión efectiva en cualquiera de las dos vías.

Se debe tener en cuenta que posesión efectiva no confiere la calidad de heredero, puesto que el derecho nace de la ley o de la voluntad del testador y no requiere de trámite alguno, pero, en cambio, equivale a aceptación expresa de la herencia y sirve de título para que el heredero putativo pueda adquirir la herencia por prescripción ordinaria.

En caso de que, una persona fallezca y no haya dejado testamento, se debe proceder de la siguiente manera:

• Los herederos se acercan donde un notario portando sus cédulas, acta de defunción del titular y solicitan que se realice la posesión efectiva de bienes.
• El custodio centralizado de valores (Decevale/Banco Central) inicia el proceso dependiendo lo que los herederos deseen realizar:
  • Emitir un poder a favor de todos los herederos a favor de uno solo para que pueda registrar la cuenta y correo, y, en caso de negociación lo realizará uno solo a nombre de todos.
  • Realizar una partida extrajudicial donde a cada uno se reconoce su parte de las inversiones y deberán registrar sus datos en Decevale para que se proceda con la apertura de las cuentas de cada uno por medio de los formularios de aperturas de subcuenta.

Para este tipo de negociaciones Mercapital puede ayudar con los procesos respectivos para el registro de las inversiones de los herederos en el mercado bursátil, o a su vez, con la negociación de los valores heredados (proceso de negociación, donde se entregan formularios y documentos habilitantes). Cabe recalcar que, para poder realizar estos procesos se debe presentar los documentos antes mencionados.

¿Cómo y dónde hago el trámite de posesión efectiva?

• Contactar a Mercapital Casa de Valores: info@mercapital.ec
• Teléfono: +593 2393 2510
• Celular: +593 99322 0370
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¿Qué necesito para hacer el trámite de posesión efectiva?

• Fotocopia por ambos lados de la cédula de identidad vigente o documento de identificación (si se trata de extranjeros).
• Certificado de defunción del titular de las acciones.
• Mandato o poder de los herederos.

Si la consulta la realiza:

• El cónyuge: certificado de matrimonio o cédula donde se indica el estado civil.
• El conviviente civil: certificado de Acuerdo de Unión Civil, inscrito en el registro civil.
• El hijo: certificado de nacimiento.
• El padre o la madre: certificado de nacimiento de su hijo.
• El hermano: certificado de nacimiento de la persona que realiza la consulta y del titular que falleció.
• El sobrino: certificado de nacimiento de la persona que realiza la consulta y certificado de nacimiento de su padre o la madre (según corresponda), donde aparezcan los nombres de los padres de este y del tío fallecido.
• El nieto: certificado de nacimiento de la persona que realiza la consulta y certificado de nacimiento de su padre o madre (según corresponda), donde aparezca como padre o madre de este el titular que falleció.
• Si no existe parentesco: copia del testamento.

Casos reales que se han presentado en Mercapital

Caso 1

¿Qué sucedió?

o   La señora x falleció en Julio 2021, no tenía una herencia redactada y dentro de sus bienes tenía un certificado de depósito de un Banco X.

o   Su hermana figuraba como la persona que podría cobrar este título en caso de alguna eventualidad. Esto no permitía negociar en el Mercado de Valores

¿Cómo intervino Mercapital?

o   Se informó a sus herederos que deben cobrar estos valores debido a que, entra como parte de los bienes de la señora.

o   Se presentó una posesión efectiva donde la hermana de la señora x iba a negociar dicho certificado en el mercado de valores, dicha posesión no era válida.

o   De acuerdo con las leyes que rigen en el Ecuador, son los herederos quienes deben realizar la posesión efectiva para que conste y se reconozca a cada uno de los herederos.

¿Cuál fue la asesoría para ayudar con la negociación?

o   Se solicitó que presenten la posesión efectiva, junto con sus cédulas y partida de defunción.

o   Una sugerencia fue realizar un poder de todos los herederos a favor de una sola persona (herederos) autorizando la negociación del Certificado en el Mercado de Valores.

Caso 2

¿Qué sucedió?

o             El cliente X que reside en un país del extranjero se enteró que falleció su hermana.

o             Parte de los bienes de la persona fallecida constaba un paquete de acciones

o             No existía esposo o hijos quienes pudieran heredar los bienes.

¿Cómo intervino Mercapital?

o             Se informó que debe realizar una posesión efectiva donde se reconozca al cliente X como heredero de los bienes de su hermana, esto debido a que falleció y no existían herederos.

o             Una vez realizada la posesión debía constar con la inscripción en el Registro Mercantil.

¿Cuál fue la asesoría para ayudar con la negociación?

o             Se presentó los documentos habilitantes y se solicitó al ente tenedor de las acciones registrar dichas acciones a nombre del nuevo beneficiario

o             Se trasladaron las acciones bajo el depositante Mercapital Casa de Valores y se procedió con la negociación

RESUMEN:

MERCAPITAL CASA DE VALORES brinda asesoría a personas naturales o jurídicas que estén frente a un proceso de herencia con títulos bursátiles, que se debe ejecutar con una «posesión efectiva» en vista que el testamento no menciona detalles sobre los herederos de los activos o bienes del propietario original. Contáctanos y recibe asesoría sin costo para gestionar este tipo de procesos en la Bolsa de Valores.

 

Esteban Jaramillo M.

ejaramillo@mercapital.ec